DeFi в 2020 году: список топовых проектов

2 ноября, 2020 / Главные новости

defi проекты

В то время как криптовалюты стремятся сделать глобальные платежи доступными для всех, DeFi или децентрализованные финансы стремятся сделать еще один шаг вперед, объединив криптовалюту и финансы.

DeFi и вся экосистема децентрализованных приложений – одна из самых быстрорастущих отраслей криптографии. Сообщество ссылается на то, сколько «ETH заблокировано в DeFi» как на показатель роста и популярности децентрализованных приложений. На момент написания данной статьи в DeFi было заблокировано более $11.12 миллиардов, и ожидается, что цифра продолжит рост в ближайшие месяцы и годы.

Если вам интересно изучение Dapps и самых популярных протоколов в DeFi, тогда предлагаем ознакомиться со списком топовых проектов 2020 года.

Список перспективных DeFi проектов

Maker (MKR) – стейблкоин и децентрализованный резервный банк

Maker – это криптовалютный проект на основе Ethereum, отвечающий за стейблкоин DAI. Фактически, он является вторым по величине проектом в пространстве DeFi, после Uniswap.

Согласно данным CoinMarketCap, MKR оценивался в $1700 в 2018 году, а сейчас его цена составляет около $550. Аналитики полагают, что пользователям стоит присмотреться к проекту MKR, поскольку DAI способствует финансовой свободе и интегрирован в более чем 400 приложений и сервисов (кошельки, платформы DeFi, игры и т.д.) Несмотря на то, что это не единственный стейблкоин, поддерживаемый долларом США, DAI выделяется благодаря повышенной масштабируемости и гибкости. Таким образом, любой может создать свой вариант DAI, если у него есть необходимое обеспечение.

Aave (LEND) – кредитование

Aave – это протокол с открытым исходным кодом, с помощью которого пользователи могут получать проценты по вкладам и выдавать займы. Основным активом на платформе выступает родной токен LEND. Что касается LEND, то согласно данным аналитического сервиса CoinMarketCap, его рыночная капитализация составляет $347 825 409.

Synthetix (SNX) – производные синтетические активы

Synthetix – крупнейшая платформа децентрализованных деривативов, последовавшая за мейнстримом и изменившая в июле 2020 модель управления на децентрализованную. Протокол Synthetix использует собственный токен SNX, который является основной формой обеспечения активов Synthetix. Так, пользователи получают доступ активам с поддержкой производного инструмента, не беспокоясь о хранении самого базового актива. Это позволяет им переключаться между абстрактными активами (например, ETH и APPL) без задержек или дополнительных финансовых затрат.

Uniswap (UNI) – децентрализованная биржа

Uniswap является автоматизированным протоколом ликвидности и одной из популярнейших децентрализованных торговых платформ (DEX). За счет депонирования базовых токенов при обмене на другие токены пользователи площадки могут поставлять ликвидность пулам и получать вознаграждение за это. На сегодня Uniswap – проект №1 в секторе DeFi по объему заблокированных средств. В свою очередь, цена за токен UNI составляет $2,28.

Compound (COMP) – кредитование и займы

COMP – это актив ERC-20, созданный на основе протокола Compound. Он предоставлеет доступ к рынку криптовалютных займов с поддержкой Ethereum, Basic Attention Token, Dai, Augur, USD Coin, Wrapped Bitcoin и 0x. После запуска в июне 2020 года инвесторы стоимость COMP составляла $65, сегодня актив торгуется выше $90 за токен.

Kyber Network (KNC)

Из всех токенов DeFi, вошедших в этот список, собственный токен Kyber Network, в 2020 году KNC продемонстрировал особый рост. Хотя стоимость не сопоставима со значением января 2018 года, 2020 год указывает на будущий потенциал. В частности, в начале года курс KNC составлял около $0,20, на момент написания материала его стоимость равна $0,77. По своему прямому назначению Kyber – это протокол ликвидности на блокчейне, который можно легко интегрировать в любое приложение без посреднической роли. Общий объем KNC составляет $1 миллиард, а на сегодняшний день объем транзакций превышает $1 миллион. Ожидается, что токен вырастет в цене еще больше.

Chainlink (LINK)

Сеть Chainlink предназначена для обеспечения безопасных входов и выходов, необходимых для сложных смарт-контрактов, связанных с данными, событиями и платежами реального мира. Фактически, его децентрализованная финансовая система может даже управлять оракулами на блокчейне Ethereum. Тем не менее, его токен нельзя игнорировать, так как он неуклонно растет с прошлого года. Как отметила команда, большая часть успеха является результатом заключения нескольких стратегических партнерств. Что касается собственного токена, то на момент написания материала LINK торгуется по цене $ 11,9.

0x (ZRX)

0x – это еще один протокол с открытым исходным кодом, предлагающий смарт-контракты для целей ликвидности, поощряя инвесторов торговать токенами на блокчейне Ethereum. ZRX – это собственный токен 0x, необходимый для голосования по предложениям по улучшению. Кроме того, его можно использовать, делая ставки с маркет-мейкерами 0x для получения вознаграждения. Что касается его общих показателей, то он был оценен примерно в $0,20, а сейчас стоит примерно $0,33.

Ampleforth (AMPL)

AMPL – это криптовалюта, предложение которой меняется в соответствии с существующим спросом. Таким образом, если токен увеличивается в цене, то же самое происходит с количеством токенов в кошельке (то же самое применимо и при уменьшении стоимости). Тем не менее, изменения вносятся пропорционально, чтобы гарантируя, что собственность остается неизменной. Что касается его использования, он может помочь либо диверсифицировать портфель, либо служить в качестве резервного обеспечения в децентрализованных банках.

Augur (REP) – рынки прогнозов

Augur – это одноранговая децентрализованная платформа для ставок на блокчейне. Любые полученные выигрыши остаются у пользователей благодаря низким комиссиям и «лучшим шансам». Его собственный токен, работающий на базе Ethereum, называется Reputation (REP), который используется на этапах рыночных споров Augur. Если прогнозы пользователей сбываются, то они получают часть рыночных комиссий за расчет, но если кто-то делает неверный прогноз, комиссионные не начисляются. С января 2020 года цена REP выросла примерно до $12,99. Эта платформа пользуется популярностью на рынке, так как прогнозы можно делать в отношении чего угодно.

Bancor (BNT)

По сравнению с 2018 годом токен BNT Bancor работал несколько хуже, однако ему удалось подняться с $0,25 в январе 2020 года до его текущей стоимости в $0.58. Отметим, что в конце лета его цена поднималась выше $2. Bancor – это сетевой протокол ликвидности, который поддерживает автоматический обмен на разных платформах. Считается, что в будущем BNT станет крупным игроком, благодаря эффективной обработке объемов торговли и конвертации актива в наличные.

Ren (REN)

Ren – это открытый протокол, который предоставляет доступ к ликвидности для всех децентрализованных приложений. В частности, инвесторы могут привязать  свои активы в BTC, BCH и ZEC к Ethereum. Собственный токен проекта, REN, имел довольно грубый старт: его стоимость составляла $0,03, но на момент написания токен торгуется $0,26. Наивысшая отметка около $0,60 1 сентября. Отметим, что REN – лишь один из нескольких токенов DeFi, которые смогли приблизиться к 10-кратному приросту в течение шести месяцев.

Wrapped Bitcoin (WBTC)

Wrapped Bitcoin обладает силой BTC, но с гибкостью блокчейна Ether. Другими словами, это первый в истории токен ERC20, обеспеченный Bitcoin в соотношении 1:1. Причина, по которой WTC необходим, заключается в том, что он может добавить гораздо больше ликвидности в экосистему Ethereum и может стандартизировать BTC в формате ERC20. Прежде всего, это совместные усилия таких компаний, как Kyber, Ren и BitGo.

Band Protocol (BAND)

Band Protocol описывается как «независимая от блокчейна» децентрализованная платформа оракула данных, которая соединяет данные оракулов и API-интерфейсы со смарт-контрактами. Причина появления оракула данных проста; блокчейны не оборудованы для доступа к надежным, реальным данным, они годятся только для хранения. Благодаря Band Protocol смарт-контракты получают необходимый импульс для доступа к данным. С начала года, он сумел резко вырасти до $16 в августе, с текущей ценой в $4,24.

Loopring (LRC)

Loopring – это открытый протокол, в котором разработчики могут создавать децентрализованные биржи с помощью конструкции zkRollup. Предполагается, что эта конструкция не только обеспечивает масштабируемость, но также использует смарт-контракты и схемы с нулевым разглашением. Так, если кто-то не соблюдает правила протокола, владельцы DEX столкнутся с последствиями, в то время как это станет известно другим через количество поставленных LRC. Еще одним преимуществом для размещения большого количества LRC является то, что стоимость расчетов для DEX будет намного ниже. Тем не менее, токену LRC удалось вырасти с $0,02 до сегодняшней стоимости $0,13.

Terra (LUNA)

Terra, проект созданный для того, чтобы избавить людей от скрытых комиссий за повседневные платежи, представляет собой стабильную по цене криптовалюту с потенциалом расширения в рамках финансовой инфраструктуры. Некоторые из его функций включают более низкие комиссии за транзакции, мгновенные расчеты и постоянные скидки. Уникальность этой сети заключается в том, что она поддерживается семейством стейблкоинов, привязанных к основным мировым валютам. LUNA – это монета для ставок, которая поддерживает блокчейн Terra Proof-of-Stake. Пользователи получают вознаграждения Luna за счет комиссий за транзакции. С начала 2020 года его стоимость выросла с $0,24 до $0,29 с максимальным уровнем в 2020 – $ 0,33.

Yearn Finance (YFI)

Yearn Finance, это не что иное, как децентрализованная финансовая экосистема, на которой можно зарабатывать, инвестировать, переводить средства и ставить токены YFI. Таким образом, владельцы криптомонет могут принимать участие в доходном фермерстве (Yield Farming), взаимодействуя с DeFi-протоколами. Токену удалось достичь небывалых высот ($40000), в октябре обогнав по стоимости первую криптовалюту Bitcoin. На данный момент YFI торгуется на уровне $10500, что вызвано снижением ажиотажа в области децентрализованных финансов.

Kava.io (KAVA)

Kava – это лендинговая DeFi платформа, которая в настоящее время предлагает ссуды на стейблкоины USDX и данные оракула Chainlink. Эту систему можно использовать для получения высокой доходности от своих владений и для безопасного хранения активов. В ближайшем будущем команда ожидает кейсы кредитования, включая BTC и XRP. По мере получения поддержки от таких компаний, как Binance, OKEx и Huobi, будущее этой платформы выглядит перспективным. Что касается собственного токена, то на момент написания материала KAVA торгуется на уровне $11.61.

THORChain (RUNE)

THORChain – еще одна кроссчейн сеть ликвидности. Согласно заявлениям команды проекта, эта платформа может использоваться для переключения между любым подключенным активом и напрямую из любых поддерживаемых кошельков. Также возможен стейкинг собственного токена RUNE, за счет чего владельцы получают вознаграждение. THORChain устойчив к манипуляциям, что же касается производительности в период с января по август 2020 года, токен RUNE вырос с $0,08 до $1,18. Текущая цена $0,40.

Balancer (BAL)

Balancer является протоколом автоматизированного маркетмейкинга (AMM). Модель работы протокола схожа с моделью, используемой децентрализованными биржами, подобно Uniswap. Однако, в первом случае пулы ликвидности Balancer не ограничены стандартным соотношением токенов 50/50, а могут поддерживать до 8 токенов одновременно.

Самое приятное то, что инвесторы могут сравнивать ликвидность нескольких пулов, чтобы получить максимальную выгоду.

Выводы

Когда идея цифровой валюты была впервые концептуализирована, единственным фактором, которому уделялось особое внимание, была децентрализация. Проекты DeFi определенно привлекли внимание многих людей, и ожидается, что этот интерес будет только расти.

Актуально